Fragmentation du legacy
Parce que des parcours réglementés où chaque évolution passe par une validation avant mise en ligne, celui-ci s’aggrave au lieu de rester stable.
Services financiers / Banque et assurance
Site, CRM et automatisation pour banque en ligne
Pour une banque en ligne, l’essentiel du travail se joue entre les systèmes. Operloom conçoit cette couche volontairement, la construit, la connecte et documente qui en est responsable.
Grande entrepriseBanque et assuranceTravail planifiéPaiement en ligne
Ce qui fait gagner le travail, c’est la clarté, l’accessibilité et un service numérique qui fonctionne du premier coup. Ce qui le fait perdre, c’est un système incapable de suivre l’intérêt qu’il suscite.
Conversion principale: Dossier, consultation, demande de relation ou adoption d’un service numérique
01Grand compte
La réalité du terrain
Avant d’être une question de technologie, c’est une question d’exploitation. Voici les conditions dans lesquelles travaille une banque en ligne, et celles auxquelles la construction doit répondre.
Données dupliquées
Y remédier relève rarement du choix d’outil. C’est une question de savoir où le travail est censé s’arrêter et qui le reprend ensuite.
Silos par canal
Cela retombe d’abord sur direction marketing, informatique, opérations ou transformation numérique, bien avant d’apparaître dans le moindre chiffre.
Changements lents
Laissé tel quel, cela devient aussi un problème de reporting : le compte rendu de ce qui s’est passé se reconstitue après coup, de mémoire.
Risque réglementaire
Le coût est rarement spectaculaire. C’est un peu de temps et de contexte perdus sur chaque dossier, répété toute l’année.
Faible visibilité sur les parcours
Les clients le remarquent souvent avant l’entreprise, même si personne en interne ne le formulerait comme un problème.
02Grand compte
Architecture cible
Voici la forme que prend le système pour une banque en ligne. Les liaisons comptent plus que les blocs : la plupart des défaillances se produisent entre les systèmes, pas à l’intérieur.
- 01Visibilité
Là où client trouve l’entreprise pour la première fois.
- 02Site web
Les pages que lit client avant de décider de vous contacter.
- 03Formulaires
Les questions de qualification posées une seule fois, au moment de la demande.
- 04CRM
Chaque client, chaque dossier et son responsable.
- 05Agenda
Les vraies disponibilités pour rendez-vous, avec le temps de préparation nécessaire.
- 06Facturation
Devis et factures émis depuis le périmètre convenu.
- 07Paiements
Paiement encaissé et rapproché de la fiche.
- 08E-mail
Messages opérationnels et de cycle de vie qui arrivent et sont consignés.
- 09Automatisation
Les règles qui font circuler le travail entre les systèmes, avec un contrôle humain là où il compte.
- 10Espace client
Ce que client peut consulter et faire sans contacter personne.
- 11Publicité
Des campagnes suivies jusqu’à la fiche qu’elles ont produite.
- 12Analytique
Les mesures sur lesquelles banque en ligne se pilote réellement.
- 13Alertes internes
Qui est prévenu, quand, et ce qu’on attend de lui.
03Grand compte
Architecture CRM, identité et habilitations
Le CRM et plateforme de données clients contient modèle de relation client, prospect, foyer ou entreprise à l’échelle du groupe, avec gouvernance commerciale, service et marketing. Configuré autour de la façon dont le travail est réellement mené, et non autour du pipeline par défaut de la plateforme.
Fiches
Une fiche par client, contenant tout ce qu’il faudrait sinon aller demander.
Cycle de vie
Un cycle assez court pour que les équipes le tiennent à jour, seul type de cycle qui reste juste.
Pipeline
Un pipeline lisible en une minute, parce que les champs que personne ne maintient n’y figurent pas.
Origine
D’où vient chaque fiche, enregistré à la saisie et jamais écrasé ensuite.
Responsabilité
La responsabilité est explicite, ce qui fait disparaître le « je croyais que tu t’en occupais » comme catégorie de perte.
Tâches et relances
La prochaine action portée par le système plutôt que par la mémoire.
Reporting
Les mesures sur lesquelles une banque en ligne se pilote, tirées des mêmes fiches que celles où l’équipe travaille.
Habilitations
Qui peut voir et modifier quoi, décidé volontairement plutôt que par celui qui a ouvert le compte.
04Grand compte
Parcours clients et de service
Voici le chemin que suit un client. Chaque étape est un endroit où le système conserve le contexte ou le laisse tomber.
- 01
Découverte
{customerIndefCap} trouve l’entreprise en agence, en ligne et via les intermédiaires en même temps.
- 02
Évaluation
Il vérifie si c’est le bon interlocuteur pour lui. C’est à cela que sert la clarté, l’accessibilité et un service numérique qui fonctionne du premier coup.
- 03
Demande
Il envoie une demande de dossier ou de relation. Le formulaire pose les questions qui décident si le sujet peut être cadré, et rien d’autre.
- 04
Qualification
La demande de dossier ou de relation est routée et qualifiée selon les critères qui prédisent réellement un bon dossier.
- 05
Mise en route
Le client est installé avec ses accès, un cadre clair et un premier résultat qui compte.
- 06
Réalisation
Le dossier est réalisé. Ce qui s’est passé est consigné sur la fiche du client, pas dans une note à part.
- 07
Facture
La facture est émise depuis la même fiche, pour que ce qui a été convenu et ce qui est facturé ne puissent pas diverger.
- 08
Renouvellement
Le renouvellement se travaille avant l’échéance, à partir de l’usage et pas seulement de la date.
05Grand compte
Patrimoine numérique et gouvernance des composants
Ce que le site doit faire ici est précis : plateforme d’expérience numérique et de parcours clients en environnement réglementé, structuré pour que le client passe de l’arrivée à dossier, consultation, demande de relation ou adoption d’un service numérique sans détour.
ProduitsSegmentsÉligibilitéDossiersSimulateursImplantationsSupportAccès sécuriséContenus réglementaires
06Grand compte
Automatisation
Voici les flux qui portent les parties répétitives du dossier. Chacun comporte un point de contrôle humain, parce que les automatisations utiles sont celles auxquelles les équipes se fient.
01Capture et routage des demandes
Déclencheur{customerIndefCap} envoie une demande de dossier ou de relation depuis n’importe quelle page du site
ConditionsLa soumission passe la validation et les contrôles anti-spam, et porte la page, la campagne et le référent dont elle provient
ActionsCréer ou rapprocher la fiche du client, attacher l’origine, appliquer les réponses de qualification, désigner un responsable et lancer le compteur de réponse
Contrôle humainUne personne lit chaque demande de dossier ou de relation avant qu’on y réponde. Le routage décide qui répond, pas ce qui est répondu
DestinationLe CRM et plateforme de données clients, avec une notification interne au responsable désigné
Pourquoi cela aideAucune demande de dossier ou de relation ne reste sans responsable, et l’origine qui l’a produite survit jusqu’au reporting
02Réponse et relance
DéclencheurUne demande est attribuée depuis plus longtemps que le délai de réponse convenu
ConditionsAucune réponse n’a été consignée et la fiche est toujours ouverte
ActionsEscalader vers un second responsable, créer une tâche et la signaler sur la vue du jour
Contrôle humainL’escalade prévient une personne. Elle n’envoie jamais rien aux clients d’elle-même
DestinationFile de tâches et alerte interne
Pourquoi cela aideLes réponses lentes remontent le jour même plutôt qu’en fin de mois
03Actualisation du reporting
DéclencheurLa période de reporting change
ConditionsLes données sources sont chargées et rapprochées
ActionsActualiser le tableau de bord, recalculer les mesures qui comptent pour une banque en ligne, et signaler tout écart sortant de sa plage habituelle
Contrôle humainLe commentaire est écrit par une personne. Les chiffres, non
DestinationTableau de bord et synthèse programmée
Pourquoi cela aideLes mêmes chiffres à chaque fois, calculés de la même façon, pour qu’un écart veuille dire quelque chose
04Confirmation et séquence de rappels
Déclencheur{bookableIndefCap} est réservé ou déplacé
ConditionsLe client dispose d’un moyen de contact valide et ne s’est pas opposé aux messages opérationnels
ActionsEnvoyer la confirmation immédiatement, puis les rappels au rythme que ce type de rendez-vous exige, chacun avec un lien de report et d’annulation
Contrôle humainLes modèles sont validés une fois. Les envois individuels sont automatiques
DestinationE-mail et messagerie, consignés sur la fiche du client
Pourquoi cela aideMoins de {bookables} manqués, et une annulation qui arrive assez tôt pour que le créneau soit repris
05Demande d’avis
Déclencheur{workUnitIndefCap} est marqué comme terminé
ConditionsLe dossier s’est terminé sans réclamation ouverte, et le client n’a pas été sollicité récemment
ActionsAttendre le délai adapté à ce type de travail, puis envoyer une seule demande avec un lien direct
Contrôle humainLes règles d’exclusion sont posées par une personne et appliquées automatiquement
DestinationPlateforme d’avis et fiche du client
Pourquoi cela aideLes avis sont sollicités de façon régulière plutôt que quand quelqu’un y pense
06Du devis à la facture
DéclencheurUn devis est validé par le client
ConditionsLe périmètre et le prix sont convenus et consignés sur le dossier
ActionsÉmettre la facture depuis le périmètre convenu, poser les conditions de paiement, l’envoyer et suivre son statut sur la même fiche
Contrôle humainTout ce qui sort du périmètre ou de la fourchette de remise standard passe d’abord par une personne
DestinationSystème financier et CRM et plateforme de données clients
Pourquoi cela aideCe qui a été convenu et ce qui est facturé restent le même document
07Paiement et reçu
DéclencheurUn paiement aboutit ou échoue
ConditionsLe paiement est rapproché d’un dossier ou d’une commande en cours
ActionsMettre à jour le statut, émettre le reçu, débloquer l’étape suivante et créer une tâche en cas d’échec
Contrôle humainLes paiements échoués sont traités par une personne, pas relancés en silence
DestinationPlateforme de paiement, système financier et CRM et plateforme de données clients
Pourquoi cela aideLe statut de paiement figure sur la fiche plutôt que dans une boîte mail séparée
07Grand compte
Surface d’intégration
Les catégories que ce mode de fonctionnement doit généralement connecter. Nommer une catégorie n’est pas revendiquer un partenariat, une certification ou un statut de revendeur.
Cœur bancaire ou assurantielCRMPlateformes de donnéesIdentitéDocumentsAnalytiqueSystèmes de service
08Grand compte
Plateforme de données et analytique
Le reporting se construit autour des décisions que l’entreprise prend réellement. Pour une banque en ligne, c’est une liste courte, et c’est voulu.
Reporting sur les parcours
Examiné avec l’étape dont il dépend, et non isolément.
Les dossiers
Mesuré depuis la fiche plutôt que reconstitué en fin de mois.
Le service
Ventilé par origine, pour que le chiffre mène quelque part.
La conversion
Suivi comme une tendance, parce qu’une période isolée ne dit presque rien.
Les canaux et les revenus
Défini une fois et écrit, pour qu’il veuille dire la même chose au trimestre suivant.
Avec contrôles de confidentialité
Examiné avec l’étape dont il dépend, et non isolément.
09Grand compte
E-mail et communication
Un e-mail ne sert que s’il arrive. L’authentification et l’hygiène des listes passent avant toute créativité, parce qu’un message en indésirable est pire qu’un message non envoyé.
Communications de cycle de vieDe serviceDe relationDe campagne encadrées par le consentement
10Grand compte
Visibilité et marketing
La visibilité pour une banque en ligne passe en agence, en ligne et via les intermédiaires en même temps. Les canaux ci-dessous en découlent, et rien n’y figure parce que c’est à la mode.
SEO technique
Les fondations : exploration, vitesse, structure et balisage qui décrit ce qu’est cette entreprise.
Recherche par prestation
Contenus produit, besoin, segment, implantation et pédagogie sous gouvernance maîtrisée
Recherche locale
Gestion à grande échelle des implantations et des fiches conseillers
Contenu
Répondre à ce que le client a besoin de savoir avant de vous contacter.
Réseaux sociaux
Opérations corporate, produit, marque employeur et leadership d’opinion sous gouvernance
Publicité payante
Acquisition réglementée avec circuits de validation, gouvernance des audiences et attribution
Avis
Réputation du groupe, retours par agence et escalade des réclamations
Pages de campagne
Des pages construites depuis les mêmes composants, rapides à livrer et cohérentes à mesurer.
11Grand compte
Devis, facturation et paiements
Devis, facturation et paiement sont construits comme un seul chemin plutôt que comme trois outils, parce que c’est dans les intervalles que le chiffre d’affaires se perd.
Demander un devis
undefined demande un prix avec assez de détail pour qu’on puisse répondre sérieusement.
Valider une estimation
La validation est consignée en regard du périmètre qu’elle valide.
Verser un acompte
Là où l’acompte est ce qui engage le travail, il est encaissé à ce moment.
Recevoir une facture
Émise depuis le périmètre convenu, pas ressaisie à partir de lui.
Payer en ligne
Sans appel téléphonique, et rapproché automatiquement.
Accéder aux reçus
Disponibles pour le client plutôt que réclamés à vos équipes.
Voir le statut de paiement
Visible sur la fiche, pour que la relance soit informée.
12Grand compte
Réservation et planification
La planification pour une banque en ligne concentre l’essentiel des pertes évitables. prise de rendez-vous en agence, avec un conseiller, un spécialiste ou un chargé de relation, avec éligibilité et routage.
Disponibilités
Lues depuis l’agenda réel, pour que le double engagement soit impossible et non simplement improbable.
Marges
Préparation et remise en état intégrées au créneau, car un rendez-vous ne se limite pas au temps passé avec le client.
Qualification
Les questions qui déterminent si le créneau est le bon, posées avant qu’il soit pris.
Rappels
À l’intervalle que ce type de travail exige, chacun portant un lien de report.
Report
{customerIndefCap} peut déplacer un rendez-vous sans appeler, ce qui permet de l’apprendre tôt.
Annulation
Une politique claire appliquée de la même façon, avec le créneau remis à la réservation.
Routage
Vers la bonne personne et le bon site, par règles plutôt que par appréciation.
Fuseaux horaires
Gérés correctement partout où le travail les traverse.
13Grand compte
Ce que construit Operloom
Le périmètre se décide par ce que le mode de fonctionnement exige, pas par ce qui est disponible. L’essentiel est structurel pour une banque en ligne. Le recommandé suit de près. L’optionnel dépend de l’année que vous vivez.
19Services essentiels
11Recommandés
5Optionnels
Revenue operations
- Mise en place du CRM et modèle de donnéesessentiel
Mise en place du CRM et modèle de données sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Conception du pipeline et du cycle de vieessentiel
Conception du pipeline et du cycle de vie sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Routage, scoring et relance des demandesessentiel
Routage, scoring et relance des demandes sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
Présence numérique
- Création ou refonte de site webessentiel
Création ou refonte de site web sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Pages de services et pages de destinationessentiel
Pages de services et pages de destination sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Infrastructure e-mail et délivrabilitéessentiel
Infrastructure e-mail et délivrabilité sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Campagnes e-mail, nurturing et rappelsessentiel
Campagnes e-mail, nurturing et rappels sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
Mesure
- Analytique et suivi des conversionsessentiel
Analytique et suivi des conversions sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Tableaux de bord et attributionessentiel
Tableaux de bord et attribution sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
Expérience client
- Espace client, patient ou adhérentessentiel
Espace client, patient ou adhérent sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Support et flux de serviceessentiel
Support et flux de service sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Chat en direct, WhatsApp et messagerierecommandé
Technologie
- Intégrations de plateformes et APIessentiel
Intégrations de plateformes et API sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Sécurité, confidentialité et maintenanceessentiel
Sécurité, confidentialité et maintenance sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
Échelle
- Gestion multi-sites et réseaux de franchiseessentiel
Gestion multi-sites et réseaux de franchise sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Gouvernance et architecture de données grand compteessentiel
Gouvernance et architecture de données grand compte sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
Visibilité
- SEO technique et on-pageessentiel
SEO technique et on-page sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- SEO local et fiche d’établissement Googleoptionnel
Contenu
- Stratégie de contenu et rédactionessentiel
Stratégie de contenu et rédaction sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
Opérations
- Documents, formulaires et signature électroniqueessentiel
Documents, formulaires et signature électronique sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Système de réservation et de rendez-vousrecommandé
Automatisation
- Automatisation des flux de travailessentiel
Automatisation des flux de travail sert la banque en ligne en soutenant moderniser les parcours clients.
- Assistants et flux d’intelligence artificielle appliquésrecommandé
Marque
- Système d’identité de marquerecommandé
- Supports commerciaux et marketingrecommandé
Réseaux sociaux
- Mise en place des profils sociauxrecommandé
- Gestion des réseaux sociauxrecommandé
Acquisition
- Campagnes de recherche payanterecommandé
- Campagnes sociales payantesrecommandé
Commerce
- Paiements en ligne et acomptesrecommandé
- E-commerce ou commande en ligneoptionnel
- Adhésions et abonnementsoptionnel
Opérations financières
- Devis, estimations et facturationrecommandé
Confiance
- Gestion des avis et de la réputationoptionnel
Événementiel
- Système d’événement, de billetterie et d’inscriptionoptionnel
14Grand compte
Là où de meilleurs systèmes changent quelque chose
La promesse honnête est étroite : un système bien construit rend certaines défaillances beaucoup moins probables et rend les autres visibles. Pour une banque en ligne, voici où cela se voit en premier, avec la mesure qui le prouverait.
Fidélisation
Rendre le dossier suivant aussi délibéré que le premier, plutôt que de le laisser à qui s’en souviendra.
Mesure: Reporting sur les parcoursConversion
Supprimer les étapes entre l’intérêt et un dossier engagé, et rendre l’action suivante évidente à chaque point.
Mesure: Les dossiersEfficacité administrative
Sortir les parties répétitives du dossier de la tête de quelqu’un pour les mettre dans un flux qui tourne, semaine chargée ou non.
Mesure: Le serviceMaîtrise opérationnelle
Pouvoir faire évoluer le fonctionnement sans dépendre de la personne qui l’a mis en place au départ.
Mesure: La conversionQualité des demandes
Poser les questions de qualification au moment de la demande, pour que le dossier soit cadré avant que quiconque y consacre du temps.
Mesure: Les canaux et les revenusVisibilité du chiffre d’affaires
Savoir ce qui est engagé, ce qui est chiffré et ce qui est à risque, sans reconstituer le tableau à la main chaque mois.
Mesure: Avec contrôles de confidentialité15Grand compte
Comment Operloom travaille
- 01
Diagnostic
Ce qui existe aujourd’hui, ce que cela coûte à faire tourner, et où le dossier perd du temps.
- 02
Conception
Des décisions prises une fois, par écrit, pour que la construction soit une exécution et non une suite de petits arbitrages.
- 03
Mise en œuvre
Construit dans l’ordre qui apporte le plus vite de la valeur, pas dans l’ordre le plus confortable à construire.
- 04
Connexion
Des connexions avec reprise, journalisation et chemin d’erreur défini, pour qu’une rupture soit visible plutôt que silencieuse.
- 05
Documentation
Tout est écrit, parce qu’un système compris par une seule personne est un risque et non un actif.
- 06
Mesure
Instrumenté sur reporting sur les parcours, les dossiers et le service, avec les définitions arrêtées au préalable.
- 07
Amélioration
Des points réguliers avec peu de changements à la fois, jugés sur la référence et non sur l’avis du moment.
16Grand compte
Livrables et responsabilité opérationnelle
Des livrables concrets, pas des résultats commerciaux projetés. Ce que chacun produit dépend de la façon dont il est exploité après la livraison.
Plateforme d’expérience numérique et de parcours clients en environnement réglementéSystème de marque et de composants selon les besoinsConfiguration CRM et plateforme de données clients, pipeline et définitions de champsFlux de réservation, règles de disponibilité et séquences de rappelModèles de devis et de facture rattachés à la ficheConfiguration des paiements et rapprochementConfiguration e-mail authentifiée et modèles de cycle de vieFlux d’automatisation avec points de contrôle documentésPlan de suivi, taxonomie d’événements et tableaux de bordEspace en autonomie limité à ce qui est réellement utileConfiguration des intégrations et gestion des erreursDocumentation, cartes de flux et formation à la repriseAccompagnement au lancement et rythme de revue convenu
17Grand compte
Offre recommandée
Périmètre de départ recommandé
Opérations numériques en environnement réglementé
Un périmètre de départ plutôt qu’un forfait figé. La page de l’offre détaille à qui elle s’adresse, les livrables essentiels, les modules, les intégrations et les mesures.
Mesures principales
- Reporting sur les parcours
- Les dossiers
- Le service
- La conversion
- Les canaux et les revenus
- Avec contrôles de confidentialité
Périmètre sur mesure
Le périmètre dépend de ce qui existe déjà, nous ne publions donc pas de montant. Dites-nous ce que vous avez et vous recevrez une proposition chiffrée avec les hypothèses écrites.
- Niveau de support
- Défini par mission
- Durée d’engagement
- Défini par mission
- Mise en œuvre
- Défini après cadrage
18Grand compte
Gouvernance, sécurité et accessibilité
Validation réglementaire, confidentialité, sécurité, conservation, accessibilité, explicabilité et auditabilité.
Il s’agit d’un résumé factuel des domaines qui s’appliquent généralement, et non d’un conseil. Les obligations varient selon la juridiction et évoluent. Nous construisons selon ce que vos conseils confirment applicable, et nous le mettons en œuvre correctement : recueil du consentement, conservation, contrôle des accès, journaux d’audit et traitement sécurisé.
19Grand compte
Questions fréquentes
Question: Comment cela fonctionne-t-il sur plusieurs marques, marchés et équipes ?
Réponse d’Operloom:
Par un modèle de données partagé et des responsabilités explicites, plutôt que par un gabarit unique imposé à tous. Des définitions communes, des composants gouvernés et une seule couche de mesure, avec des équipes locales libres de bouger à l’intérieur de limites convenues. Accessibilité, sécurité et documentation font partie de la construction et non d’une phase ultérieure.
Question: Comment gérez-vous le volet réglementaire ?
Réponse d’Operloom:
Avec prudence, et en restant dans notre rôle. Validation réglementaire, confidentialité, sécurité, conservation, accessibilité, explicabilité et auditabilité. Nous construisons selon ce que vos conseils nous indiquent comme applicable : recueil du consentement, règles de conservation, contrôle des accès, journaux d’audit et traitement sécurisé. Nous mettons en œuvre des exigences. Nous ne les interprétons pas à votre place, et nous le dirons plutôt que de deviner.
Question: Que construit concrètement Operloom pour une banque en ligne ?
Réponse d’Operloom:
Le périmètre part de la façon dont ce type d’activité fonctionne, pas d’un forfait. Concrètement, cela veut dire plateforme d’expérience numérique et de parcours clients en environnement réglementé, un CRM et plateforme de données clients contenant modèle de relation client, prospect, foyer ou entreprise à l’échelle du groupe, avec gouvernance commerciale, service et marketing, et la réservation et la relance autour. Le point de départ le plus proche dans notre catalogue est Opérations numériques en environnement réglementé, un périmètre à discuter plutôt qu’une liste figée.
Question: Que se passe-t-il après la mise en ligne ?
Réponse d’Operloom:
Vous recevez la documentation, la carte des flux et la formation, parce que l’objectif est que le système vous appartienne. Le support continu fait l’objet d’un accord distinct plutôt que d’une évidence : certaines entreprises prennent un forfait de maintenance et d’amélioration, d’autres reprennent la main. Les deux nous vont, et nous vous dirons ce qui nous paraît adapté.
Question: Pouvez-vous garder notre site et notre CRM actuels ?
Réponse d’Operloom:
Souvent oui, et cela réduit généralement le projet. Un site maintenable gagne à être connecté plutôt que remplacé : une capture de demandes qui porte son origine, un suivi qui survit, et un passage propre vers le CRM et plateforme de données clients. Pour le CRM, la question est de savoir s’il peut contenir modèle de relation client, prospect, foyer ou entreprise à l’échelle du groupe, avec gouvernance commerciale, service et marketing sans qu’on ait à se battre avec lui. Si oui, nous le configurons correctement. Sinon, nous le disons et nous expliquons ce qu’une migration coûterait vraiment en temps et en perturbation.
Question: Combien de temps prend une mise en œuvre ?
Réponse d’Operloom:
Cela dépend de ce qui existe déjà et de son état. La construction est séquencée pour que quelque chose d’utile parte tôt plutôt que tout d’un coup : le CRM et plateforme de données clients et la capture des demandes d’abord, parce que c’est là que le travail se perd aujourd’hui, puis le site, puis l’automatisation, puis le reporting. Nous donnons un calendrier après un échange de cadrage, pas avant.
Question: Comment la réservation se connecte-t-elle au reste ?
Réponse d’Operloom:
Les disponibilités viennent de l’agenda réel et non d’une copie, si bien qu’un rendez-vous ne peut pas être posé sur un créneau déjà pris. Prise de rendez-vous en agence, avec un conseiller, un spécialiste ou un chargé de relation, avec éligibilité et routage. Chaque réservation revient sur la fiche du client, pour que l’agenda et le pipeline racontent la même histoire.
Question: De quoi avez-vous besoin de notre côté ?
Réponse d’Operloom:
Moins que ce que l’on imagine, mais pas de rien. Les accès aux plateformes, un décideur capable de trancher les questions de périmètre dans la semaine où elles se posent, et quelqu’un qui sait comment le travail se déroule réellement, ce qui est rarement la même chose que ce qui est écrit. Vos contenus et visuels quand vous en avez. Nous rédigeons ce qui manque.
Voyons comment cela fonctionnerait pour la banque en ligne
Venez avec la version du processus qui se passe réellement plutôt qu’avec celle qui est documentée. C’est celle qui mérite qu’on conçoive contre elle.